Руководитель СВА / СВК / СУР в банке, НКО, МФО

Был больше месяца назад

По договорённости

53 года (родился 27 марта 1972), cостоит в браке, есть дети

Москва

Строгино

Занятость

не указано

Гражданство

Россия

Контакты

Телефон

Почта

Будут доступны после открытия

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Опыт работы 22 года и 7 месяцев

- Июль 2017 – август 2018
- 1 год и 2 месяца
Руководитель службы внутреннего аудита, заместитель Председателя правления
Небанковская кредитная организация "Электронный платежный сервис" (ООО)/brandname - RBK.money, Москва
http://nco-eps.ru
Банковская деятельность (переводы без открытия банковского счета в адрес Интернет-магазинов).
Обязанности и достижения:
Реализация комплаенс- функции и системы управления рисками в НКО: 1. Формирование системы внутреннего контроля (по всем направлениям деятельности, включая направление "Информационная безопасность") и организация управления рисками в соответствии с требованиями Банка России. Курирование (функционально) деятельности Службы управления рисками, СВК, ПОД/ФТ, информационной безопасности, внутреннего аудита. 2. Методологическое обеспечение деятельности НКО - разработка всех внутренних регламентов и нормативных документов по всем направлениям деятельности (Контроль деятельности СВА, СВК, фактическое исполнение функционала руководителей СУР и СВК - с октября 2017 г. по август 2018 г. 3. Взаимодействие с Банком России и внешним аудитом, подготовка к проверкам Банка России и иных контролирующих органов и сопровождение проверок. 4. Оценка рисков и систематизация требований, внутренних процедур в отношении создаваемых и действующих банковских продуктов НКО. Адаптация запросов бизнес-подразделений в рамках регуляторных ограничений. 5. Взаимодействие в Группе компаний (включая компании- нерезиденты (Кипр, Великобритания) по направлению комплаенс. 6. Формирование/контроль внутренней управленческой отчетности по курируемым направлениям. Раскрытие информации согласно требованиям Банка России. 7. Участие в работе исполнительного органа -Правления НКО, выполнение административных функций. Имеется согласование Банком России права распоряжения денежными средствами. Построена система внутреннего контроля и управления рисками, соответствующая требованиям Банка России. Разработаны программы (методики) проверок СВА по всем направлениям, комплекс внутренних документов по внедрению ВПОДК, методики оценки кредитных рисков по МСФО 9, программы внутреннего аудита, базы данных банковских рисков, внедрены процедуры стандартизации банковских продуктов). Есть опыт успешного прохождения плановой инспекционной проверки Банка России (декабрь 2017г.).
- Май 2016 – июль 2017
- 1 год и 3 месяца
Руководитель Службы внутреннего аудита
КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО), Москва
http://newtimebank.ru
Банковская деятельность
Обязанности и достижения:
1. Осуществление функций СВА, предусмотренных Положением Банка России № 242-П и разработанными на основании последнего внутренними документами Банка. 2. Общее руководство и организация деятельности СВА, обеспечение эффективности указанной деятельности на основе риск-ориентированного подхода. 3. Разработка и реализация (путем проведения проверок) планов, программ и методов контроля, позволяющих произвести оценку соответствия применяемой методологии оценки банковских рисков и процедур управления рисками требованиям Банка России, а также обеспечивающих получение участниками Банка достоверных сведений о наличии и уровне указанных рисков, и иной объективной информации о деятельности Банка. 4. Формирование предложений по совершенствованию системы внутреннего контроля с учетом обеспечения выполнения Банком пруденциальных норм и соблюдения интересов участников Банка, а также эффективного выполнения бизнес-подразделениями Банка своих функций. 5. Информационно-методологическая поддержка процессов взаимодействия с Банком России и иными гос. органами, внешним аудитом, рейтинговыми агентствами. Есть опыт успешного прохождения двух проверок Банка России (сентябрь 2016 г., май-июнь 2017г.). 6. Методологическая помощь подразделениям Банка при разработке внутренних нормативных документов. 7. Составление отчетности по ф.0409639. В КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" мной полностью выстроена эффективная система взаимодействия с Банком России, иными гос. органами, внешним аудитом, рейтинговыми агентствами. Проведена ревизия и обновление внутренней нормативной базы, а также системы управления рисками и капиталом. Вся деятельность Банка в части внутреннего аудита, внутреннего контроля и управления рисками курировалась лично мной. Готов предоставить рекомендации от руководства Банка. Есть опыт успешного прохождения двух проверок Банка России (сентябрь 2016 г., май-июнь 2017г.).
- Ноябрь 2015 – май 2016
- 7 месяцев
Руководитель службы внутреннего аудита
Коммерческий Индо Банк (ООО), Москва
http://www.cibl.ru
Банковская деятельность, иностранный банк
Обязанности и достижения:
1. Руководство и организация деятельности Службы внутреннего аудита. 2. Составление ежегодного плана проверок (на основании модели аудита State Bank of India), формирование предложений Совету Директоров (состоит из представителей Canara Bank и State Bank of India) о проведении внеплановых проверок деятельности Банка. 3. Разработка Программ проверок, в том числе программ проверок по каждому направлению деятельности Банка. 4. Проведение плановых и внеплановых проверок подразделений Банка и отдельных сотрудников, обеспечивающее реализацию функций СВА, предусмотренных требованиями Банка России. 6. Формирование и своевременное предоставление Совету Директоров Банка отчетов и отчетности, предусмотренной Положением о Службе внутреннего аудита, а также формы 0409639. 7. Информирование о выявленных в ходе проверок нарушениях (недостатках) Совета Директоров Банка, Президента и членов Исполнительного комитета Банка, а также руководителя структурного подразделения Банка, в котором проводилась проверка (все переговоры и документооборот ведутся на английском языке). 8. Эффективное взаимодействие с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора. Приобретен опыт взаимодействия с иностранным менеджментом и аудитом, написания аудиторских планов, программ и отчетов в соответствии со стандартами материнского банка (State Bank of India) на английском языке. При этом, деятельность СВА и взаимодействие с подразделениями банка было организовано мной практически "с нуля". Также, имеется опыт успешной защиты интересов банков (дела прекращены) при рассмотрении административных дел по нарушениям в части разработки правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и успешного прохождения инспекционных проверок Банка России по направлениям: - «Операции с ценными бумагами»; - «Кассовые операции», а также проверок внутреннего аудита State Bank of India.
- Июль 1995 – март 2015
- 19 лет и 9 месяцев
Экономист, ведущий эксперт, главный эксперт, и.о. начальника отдела
Главная инспекция Банка России ( региональное подразделение, г. Омск), Омск
http://www.cbr.ru
Государственное регулирование банковской деятельности
Обязанности и достижения:
Участие в инспекционных проверках кредитных организаций (филиалов) по следующим направлениям: - розничное и корпоративное кредитование (включая анализ финансового положения заемщиков- юридических и физических лиц по методикам банков (включая скоринговые модели и портфельный анализ), а также на основе методик Банка России, проверка наличия и корректности оценки залогов, оценка профсуждений, правомерность формирования резервов на возможные потери); - оценка банковских рисков (операционный, регуляторный, кредитный, рыночный, ликвидности); - оценка соблюдения требований законодательства в области ПОД/ФТ; - оценка организации внутреннего контроля и управления рисками; - поведение безналичных расчетов; - кассовые операции (в т.ч. обеспечение сохранности ценностей и проведение ревизий кассы); - операции с ценными бумагами (в т. ч. проф.деятельность на ОРЦБ); - оценка достоверности отчетности (все формы), представляемой в Банк России, включая проверку корректности расчета обязательных нормативов; - правомерность формирования доходов и финансового результата деятельности; - оценка соответствия внутренних документов кредитных организаций требованиям регулятора, адекватности регламентации действующих бизнес-процессов с точки зрения выявления и оценки рисков, подготовка заключений по результатам анализа. Полный цикл планирования и организации проведения проверок (в т.ч. межрегиональных): - дистанционный анализ деятельности кредитных организаций и их клиентов на основе отчетности; - составление риск-ориентированных заданий на проведение проверок; - координация действий рабочих групп и взаимодействие с другими подразделениями банковского надзора и кредитными организациями в процессе подготовки и проведения проверок; - документирование результатов проверок; - контроль выполнения индивидуальных заданий членами рабочих групп; - анализ и обобщение результатов проверок, подготовка заключений на возражения кредитных организаций по актам проверок; - составление отчетности и аналитических материалов для руководства Инспекции и Банка России, включая формирование предложений по совершенствованию нормативной базы Банка России; - обеспечение возможности работы инспекционных групп с базами данных кредитных организаций (ЦФТ, Диасофт, RS Bank, iBank и др., в т.ч. собственные разработки); - выполнение функций администратора информационной безопасности подразделения (контроль организационно-технических мер защиты конфиденциальной информации, проведение проверок и составление отчетности); - исполнение обязанностей руководителя отдела (5 сотрудников) в период его отсутствия. ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ НАВЫКИ И УМЕНИЯ: - знание в области бухгалтерского учета и отчетности (в банках и небанковских организациях), в т.ч. МСФО; - знание методик оценки финансового положения банков и их клиентов; - знания и опыт работы по направлению ПОД/ФТ; - отличное знание нормативной базы Банка России и большой опыт практики ее применения, в т.ч. с учетом неофициальных разъяснений; - четкое понимание, как должна быть организована работа и взаимодействие ключевых подразделений банка (в т. ч. СВК/СВА) с точки зрения минимизации риска применения санкций со стороны Банка России; - соответствие квалификационным требованиям, изложенным в Указании Банка России № 4662-У; - опыт руководства рабочими группами (до 10 чел), а также отделом (5 сотрудников, в порядке замещения руководителя отдела); - наличие большого опыта и знаний, позволяющих практически реализовать интересы собственников кредитных организаций, не выходя за рамки нормативных требований регулятора по всем основным направлениям банковской деятельности; - английский язык (разговорный, чтение специальной литературы и ведение деловой переписки); - продвинутый пользователь ПК (офисные приложения, банковские АБС, справочно-информационные системы (в т.ч. СПАРК, ПРОГНОЗ, системы электронного документооборота), работа с большими объемами данных, SQL-запросы); - развитые аналитические способности, умение кратко и убедительно формулировать свои мысли; - опыт работы в крупной государственной структуре, при этом отсутствие шаблонности мышления; - сочетание аудиторской и надзорной практики; - опыт работы и руководства группами привлеченных специалистов из разных регионов и различной специализации, готовность к командировкам, стрессоустойчивость, умение работать в команде "на результат"; - наличие базы внутренних документов банков по различным направлениям деятельности; - наличие базы неофициальных разъяснений Банка России по вопросам применения нормативных актов последнего по всем направлениям банковской деятельности. - участие в разработке нормативных актов Банка России по вопросам кредитования, оценки рисков (в частности, риска ликвидности); - участие в разработке методических рекомендаций по проведению проверок по различным видам банковских операций; - участие в формировании технических заданий, опытной эксплуатации и внедрении в практику работы подразделения программного комплекса для автоматизации процесса проведения инспекционных проверок (АС Инспектора); - уникальный опыт работы: участие более чем в 100 проверках банков различного масштаба и характера деятельности (в т.ч. в результате которых были приняты решения об отзыве лицензии); - наличие диплома государственного образца, выданного Банком России, позволяющего осуществлять профессиональную деятельность по направлению "Операции с ценными бумагами".

Образование

- Высшее образование
- Дневная/Очная
- 1995
Омский государственный университет имени Ф.М.Достоевского
Факультет: Экономический
Специальность: Экономическое и социальное планирование

Обо мне

Дополнительные сведения:

Член Института внутренних аудиторов (iia-ru.ru), а также The Institute of Internal Auditors (www.global.theiia.org, USA). В процессе- сертификация CIA. С 2016 года участвую в системе корпоративного обучения - провожу семинары для сотрудников кредитных организаций по банковской тематике (внутренний аудит, ВПОДК, управление рисками и др.) в АНО ДПО "Институт современного банковского дела" (www.isbd.ru) и ООО "Финансовый консалтинг". Международные стандарты бухгалтерского учета Российские стандарты бухгалтерского учета Оценка рисков Анализ ФХД ПОД/ФТ Руководство коллективом Английский язык MS SQL Справочно-информационные системы (Консультант, Гарант, СПАРК, ПРОГНОЗ) MS Office СЭД Аудиторские проверки Ценные бумаги Мониторинг законодательства разработка нормативных документов Детальное знание процесса кредитования и оценки кредитного риска Внутренний аудит Опыт взаимодействия с иностранным менеджментом