Обязанности и достижения:
Проведение оценки рисков по заявкам на займы потенциальных заемщиков, в соответствии с установленными в организации требованиями и регламентируемыми сроками рассмотрения. Проведение финансово-экономического анализа деятельности клиента или организации работодателя. Расчет кредитного лимита по заявкам в соответствии с принятыми методиками определения платежеспособности. Выявление фактов фальсификации с целью минимизации кредитных рисков.
- Выявление фактов подделки предоставленных документов.
- Анализ кредитной истории, платежеспособности.
- Поиск и анализ информации (в том числе негативной) о физических лицах в имеющихся базах данных, открытых источников сети Internet, а так же специализированных ресурсах для проверки контрагентов (ФНС, ФССП, ФМС, НБКИ, СПРУТ).
- Проведение верификации физических лиц, выявление фактов мошенничества, логических несоответствий.
- Формирование отчета по результатам проведенной работы.