Ведущий, главный специалист экономической безопасности / Кредитный аналитик

Был больше месяца назад

180 000 ₽

45 лет (родился 12 июня 1980), не состоит в браке, есть дети

Москва

Новогиреево

Занятость

полная занятость

Гражданство

Россия

Контакты

Телефон

Почта

Будут доступны после открытия

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Опыт работы 15 лет и 7 месяцев

- Февраль 2024 – работает сейчас
- 1 год и 10 месяцев
Главный специалист Западного регионального отдела экономической безопасности
Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО), Москва
http://www.atb.su
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Публичное Акционерное Общество) - крупнейший региональный финансовый институт и заметный участник российского финансового рынка.В 2010 году к АТБ были присоединены ОАО «Камчатпромбанк» и ОАО «Колыма-Банк» и преобразованы в филиалы на Камчатке и в Магадане.АТБ сегодня -это 25 лет успешной работы, 4000 сотрудников, 19 регионов присутствия от Сахалина до Урала, более 200 подразделений по всей стране.Банк обслуживает более 20 тысяч корпоративных клиентов и более полумиллиона физических лиц.АТБ входит в ТОП 100 крупнейших банков России. Рейтинги подтверждены международными и российскими агентствами.Наши специалисты – высококвалифицированные профессионалы своего дела. Мы знаем, ЧТО хочет клиент и КАК своевременно предложить ему продукт или услугу нашего Банка.
Обязанности и достижения:
СЭБ, экономическая безопасность. Проверка юридических/физических лиц. Осуществление проверок юридических лиц (в том числе в рамках лизинговых сделок), ИП, подготовка заключений по итогам проверок. Рассмотрение заявок сегмента крупный корпоративный бизнес. Проверка юридических лиц в рамках конверсионных сделок. Подготовка заключений по банковским гарантиям. Проверка и подготовка заключений планируемых и действующих контрагентов Банка. Проведение выездных проверок ведения финансово-хозяйственной деятельности предполагаемых и/или действующих клиентов Банка (на территории Москвы и командировки в регионы). Проверка предметов лизинга и залогового имущества. Подготовка кратких и расширенных заключений по результатам проведенных проверок, обобщение и анализ полученных данных. Выявление номинальности ЕИО и определение фактических бенефициарных владельцев. Использование инструментов OSINT. Проверка юридических лиц на открытие счета и РКО. Осуществление проверок кандидатов, принимаемых на работу в Банк. Межбанковский обмен. Сбор и анализ информации по общедоступным источникам. Проверка физических лиц и подготовка заключений о возможности ипотечного кредитования. Телефонные верификации, подтверждение занятости и выявление негативных факторов о физическом лице. Выявление связей участников сделки и определение фиктивных сделок. А так же проверка застройщиков при аккредитации Банком. Осуществление проверок разного рода нестандартных заявок. Работа с различными БД и всеми видами Кредитных Бюро. Эффективная проверка юридических/физических лиц и подготовка кратких/расширенных заключений в рамках рассмотрения заявок по линии СЭБ.
- Январь 2022 – декабрь 2023
- 2 года
Главный специалист Департамента защиты информации
АО "СМП Банк", Москва
https://smpbank.ru
Финансовое посредничество
Обязанности и достижения:
Должностные обязанности: Рассмотрение заявок на кредитование московских и региональных клиентов (физ. лица); Осуществление проверки благонадежности заемщиков. Подготовка заключений о возможности кредитования первых лиц организаций/собственников бизнеса (VIP, нестандартные условия). Работа с БД, Cros, Cronos, Diasoft, CRE, Tessa, Межбанк, ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ, СПАРК, Арбитражи. Проверка первых лиц организации, аффилированных организаций, бенефициарных владельцев. Осуществление проверки организаций на предмет «обнальных», сомнительных операций. Телефонные верификации. Мониторинг действующих клиентов (физ. лица). Выявление негативных факторов (задолженности перед кредитными организациями, просрочки по различным обязательствам, арбитражные разбирательства, суды, банкротства, наличие арестов по счетам и прочих финансовых проблем). Межбанк, соблюдение ФЗ 115 ПОД/ФТ.
- Ноябрь 2015 – январь 2022
- 6 лет и 3 месяца
Ведущий инспектор Службы проверки и анализа юридических лиц
АКБ «ФОРА-БАНК» (АО), Москва
https://www.forabank.ru
Обязанности и достижения:
Должностные обязанности: Рассмотрение заявок московских и региональных клиентов (юридические лица); Осуществление проверки благонадежности при открытии расчетных счетов. Подготовка заключений о возможности открытия счетов и продолжения/прекращения сотрудничества с действующими клиентами. Работа с БД, Cros, Cronos, Diasoft, Межбанк, ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ, СПАРК, Арбитражи. Проверка первых лиц организации, аффилированных лиц, бенефициарных владельцев. Осуществление проверки организаций на предмет «обнальных», сомнительных операций. Телефонные верификации. Выездные проверки местонахождения. Мониторинг действующих клиентов (юридические лица). Выявление негативных факторов (задолженности перед кредитными организациями, просрочки по лизинговым платежам, арбитражные разбирательства, банкротства, наличие приостановлений по счетам и прочих финансовых проблем). Межбанк, Выездные проверки местонахождения действующих клиентов в рамках проверки по ФЗ 115 ПОД/ФТ.
- Июль 2014 – сентябрь 2015
- 1 год и 3 месяца
Ведущий специалист Управления экономической безопасности
ЗАО "ИШБАНК", Москва
Обязанности и достижения:
Рассмотрение заявок московских и региональных клиентов по программам кредитования (физические лица); Осуществление проверки кредитоспособности и благонадежности заёмщиков; Принятие решений о возможности их кредитования. Работа с БД, Кредитными Бюро (НБКИ, Equifax, ОКБ, СЗБКИ), Cros, Cronos, СПАРК, MS Office, Diasoft, Межбанк, ФМС, ФНС, ФССП, телефонная верификация. Проверка клиентов при открытии счетов («пластик»); Осуществление проверки на предмет «обнальных» операций; Работа с БД, Кредитными Бюро, Cros, Cronos, Diasoft, Межбанк, ФМС, ФНС, ФССП, СПАРК, Проверки по спискам террористов, выявление «массовых регистраторов». Рассмотрение заявок московских и региональных клиентов (юридические лица); Осуществление проверки кредитоспособности и благонадежности заёмщиков; Подготовка заключений о возможности их кредитования. Работа с БД, Кредитными Бюро (НБКИ, Equifax, ОКБ, СЗБКИ), Cros, Cronos, Diasoft, Межбанк, ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ, СПАРК, Арбитражи, Проверка первых лиц организации, аффилированных лиц, бенефициарных владельцев. Проверка юридических лиц при открытии счетов. Работа с БД, Кредитными Бюро, Cros, Cronos, Diasoft, ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ, Арбитражи, СПАРК, Межбанк. Выездные проверки местонахождения. Мониторинг действующих клиентов (юридические лица). Выявление негативных факторов (задолженности перед кредитными организациями, просрочки по лизинговым платежам, арбитражные разбирательства, банкротства, наличие приостановлений по счетам и прочих финансовых проблем). Межбанк, Выездные проверки местонахождения действующих клиентов в рамках проверки по ФЗ 115 ПОД/ФТ.
- Октябрь 2010 – июль 2014
- 3 года и 10 месяцев
Старший специалист по проверке надежности клиентов службы экономической безопасности
ЗАО «Райффайзенбанк», Москва
Обязанности и достижения:
Рассмотрение заявок московских и региональных клиентов по программам кредитования (физические лица); Осуществление проверки их кредитоспособности и благонадежности; Принятие решений о возможности их кредитования. Работа с БД, Кредитными Бюро (НБКИ, Equifax, Experian-Interfax, СЗБКИ), Midas+, ONIX, Cros, Cronos, ФМС, ФНС, ФССП, СПАРК, Контур-Фокус, составление графиков и таблиц Exel, Windows, MS Office, Microsoft Outlook, Internet - опытный пользователь.
- Март 2010 – октябрь 2010
- 8 месяцев
Кредитный аналитик
КБ «Ренессанс Кредит», Москва
Обязанности и достижения:
Работа с кредитными заявками и кредитной документацией. Рассмотрение кредитных заявок потенциальных заемщиков (физических лиц), проверка и анализ информации, принятие решений. Оценка кредитоспособности клиентов. Работа с БД, Кредитными Бюро, Way4, Cronos, составление графиков и таблиц Exel, Windows, MS Office, Internet - опытный пользователь.

Образование

- Высшее образование
- Дневная/Очная
- 2005
Башкирский государственный университет
Факультет: Академия комплексной безопасности предпринимательства
Специальность: Регионоведение
- Среднее специальное образование
- Дневная/Очная
- 2000
Уфимский Государственный Колледж Радиоэлектроники
Специальность: ЭВМ, комплексы, системы и сети

Обо мне

Дополнительные сведения:

Коммуникабельный, целеустремлённый и внимательный к мелочам специалист ищет работу с возможностью профессионального роста. Увлечения: Семья, вело прогулки, активный отдых. Знание ПК: Уверенный пользователь, Microsoft Office, электронная почта, интернет, оргтехника, 1С версии 7.0, 8.0. Основы делопроизводства, экономических и юридических знаний. Иностранный язык – английский (чтение и перевод со словарем). Энергичен, дисциплинирован, коммуникабелен, аккуратен, настойчив в достижении требуемых результатов, креативен, стрессоустойчив, способен выполнять и координировать несколько задач одновременно; способен систематизировать поставленные задачи и решать их согласно приоритету. Легко обучаюсь и стремлюсь получать новые знания и опыт. Благодаря значительным знаниям и опыту, полученным во время работы в банках, способен разрабатывать и корректировать систему проверки клиентов физических лиц. Способен на анализ как благонадежности заемщиков, так и методик проверки клиентов. Знание ФЗ 115. Имею опыт руководящей работы коллективом. Водительское удостоверение категории «B».

Иностранные языки

Английский язык — базовый

Водительские права

B — легковые авто

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Похожие резюмеВсе 12 650 похожих резюме

Обновлено 29 октября

Кредитный аналитик200 000 ₽

Последнее место работы (6 мес.)Руководитель направления Департамент продуктового маркетинга с крупными корпоративными клиентамиОктябрь 2023 – апрель 2024

Обновлено 9 октября