Начальник отдела открытия счетов

Был больше месяца назад

По договорённости

41 год (родился 12 февраля 1984), не состоит в браке

Москва

Новогиреево

Занятость

не указано

Гражданство

Россия

Контакты

Телефон

Почта

Будут доступны после открытия

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Опыт работы 7 лет и 2 месяца

- Февраль 2015 – август 2018
- 3 года и 7 месяцев
Начальник отдела открытия счетов юридических лиц
ООО КБ "Новопокровский"
Банковская деятельность
Обязанности и достижения:
- Непосредственное руководство Отделом. - Распределение обязанностей между сотрудниками Отдела, разработка и поддержание в актуальном состоянии должностных инструкций, Положения об Отделе. - Ежедневный мониторинг изменений в законодательстве, касающихся деятельности Отдела, Операционно-кассового Департамента (от проектов до вступления в законную силу). - Актуализация действующих в Банке внутренних документов, касающихся деятельности Отдела. - Согласование типовых форм договоров, дополнительных соглашений к ним, иных внутренних документов. - Проведение обучения сотрудников Отдела по кругу вопросов, входящих в их функциональные обязанности. - Координация деятельности подразделений Банка по вопросам открытия, закрытия и ведения банковских счетов. - Консультации клиентов о предоставлении комплекта документов, необходимого для открытия, ведения и закрытия счета определенного вида. - Прием документов, необходимых для открытия счета, проверка их надлежащего оформления, полноты представленных сведений и их достоверности, проверка наличия правоспособности (дееспособности), проведение юридической экспертизы. - Проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. - Внесение сведений о новом клиенте в АБС. - Заключение договоров банковского счета, дистанционного банковского обслуживания. - Внесение записи в Книгу регистрации открытых счетов. - Контроль за полнотой, своевременностью внесения сведений в АБС, формированием юридического дела клиента сотрудниками Отдела. - Контроль за формированием сообщений в электронном виде налоговому органу и территориальному органу страховщика об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета и получением квитанций о принятии. - Предоставление клиенту комплекта документов и программного средства для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания. - Контроль за сроками обновления информации, получаемой при идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев, выгодоприобретателей сотрудниками Отдела. - Оценка уровня риска клиента, с указанием факторов оценки такого риска. - Проверка правильности заполнения и своевременности предоставления менеджерами сопровождения анкет в рамках реализации принципа «Знай своего клиента». - Получение уведомлений на корпоративную электронную почту о произошедших изменениях клиентов, используя Информационный ресурс «СПАРК». Взаимодействие с клиентами по вопросам предоставления документов в Банк. - Направление ответов на запросы (требования) ФНС, таможенных органов, ФАС, правоохранительных органов, представление документов (информации) в другие подразделения Банка. Подготовка документов для производства выемки. - Ведение Справочника связанных клиентов. - Внесение сведений о связанных с Банком лицах в АБС. - Выявление клиентов Банка на расторжение договоров банковского счета и закрытие счетов на основании ст. 419, п.2. ст. 859 ГК РФ. - Написание технических заданий в Департамент информационных технологий для автоматизации рабочих процессов. - Направление в Управление бухгалтерского учета информации о выявлении дебиторской задолженности безнадежной для ее списания. - Выполнение иных обязанностей, предусмотренных банковскими правилами, Положением об Отделе, должностной инструкцией и отдельными распорядительными актами Банка.
- Июнь 2011 – декабрь 2014
- 3 года и 7 месяцев
И.о. начальника отдела открытия счетов юридических лиц
ОАО Банк "Народный кредит"
Банковская деятельность
Обязанности и достижения:
1) консультация Клиентов, их представителей, сотрудников Банка, филиалов Банка о порядке предоставления обязательного пакета документов, необходимого для открытия, обслуживания и закрытия счетов, специальных счетов, оформления карточек с образцами подписей и оттиска печати, и заполнения иных документов, а так же по общим вопросам, связанным с расчетно-кассовым обслуживанием счетов в пределах своей компетенции; 2) Прием документов, необходимых для открытия, обслуживания и закрытия счетов, проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; 3) Изготовление и заверение копий оригиналов документов, представленных Клиентом для открытия, закрытия и ведения счетов; 4) Периодический контроль за формированием юридического дела клиента в соответствии с принятым в Банке порядком сотрудниками Отдела; 5) Внесение данных клиента в АБС Диасофт; 6) Отправление Электронных сообщений об открытии (закрытии) счета, об изменении реквизитов счета клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц в ТУ Банка России с правом подписи данных сообщений; 7) Взаимодействие с клиентами по вопросам предоставления документов в Банк в случае изменений; 8) Внесение изменений в АБС Диасофт на основании полученных документов от клиентов; 9) Заверение подписей представителей клиента в карточке с образцами подписей; 10) Изготовление Выписок, справок по счетам, составление ответов по идентификации клиентов по запросам Банка России; 11) Выявление среди клиентов Банка юридических лиц на расторжение Договоров банковского счета и закрытие счетов на основании п.1.1. ст. 859 ГК РФ; 12) Контроль за систематическим обновлением Анкет клиентов в АБС сотрудниками Отдела; 13) Ежедневное изучение изменений в законодательстве, касающихся деятельности Отдела, Управления; 14) Обучение сотрудников Отдела по кругу вопросов, входящих в их функциональные обязанности; 15) Осуществление актуализации действующих в Банке локальных актов, касающихся деятельности Отдела. Внесение изменений в типовые формы Договоров, анкеты; 16) Написание ежеквартальных отчетов Начальнику Управления о проделанной работе сотрудниками Отдела. Осуществление оценки деятельности сотрудников; 17) Обеспечение сохранности имущества Отдела, в том числе юридических дел клиентов, недопущение несанкционированного доступа к персональным данным клиентов и их представителей.

Образование

- Высшее образование
- Дневная/Очная
- 2006
ГОУ ВПО "Хакасский государственный университет им. Н.Ф. Катанова"
Факультет: Юридический
Специальность: Гражданско-правовая

Обо мне

Дополнительные сведения:

Обучаемость, самообразование, упорство, целеустремленность, умение доказать свою позицию, амбициозность, трудолюбие. Владение справочно-правовыми системами "Гарант", "Консультант +", Интернет. Компьютер на уровне пользователя (MS Word, Excel, Corel, Комита, ibank2, Outlook). Знание нормативных актов, регулирующих деятельность открытия/закрытия банковских счетов, проведения идентификации, противодействия легализации денежных средств. Владение автоматизированными банковскими системами Диасофт, Бухгалтерия «ХХI Век».