Менеджер по корпоративным финансам в Банки / Инвестиционные Компании

Был больше месяца назад

По договорённости

44 года (родился 27 июля 1981), cостоит в браке, детей нет

Санкт-Петербург, готов к переезду: Москва

Занятость

полная занятость

Гражданство

не указано

Контакты

Телефон

Почта

Будут доступны после открытия

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Опыт работы 22 года и 10 месяцев

- Июнь 2018 – работает сейчас
- 7 лет и 7 месяцев
Главный специалист
ПАО Сбербанк. Главное Управление по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (Compliance-служба Банка), Санкт-Петербург
http://www.sberbank.ru
Банк
Обязанности и достижения:
Функции по управлению риском легализации теневых доходов юридических и физических лиц: выявление схем согласованных действий клиентов по по нелегальному обналичиванию денежных средств, установление в деятельности клиентов сомнительных операций в т. ч. по уклонению от уплаты налогов, ведению средств за рубеж (векселя, факторинг, коррупционная составляющая при организации тендерных закупок и др.), в том числе по счетам ЛОРО. Совместно с продуктовым подразделением Банка, - разработка маршрутов движения платежей по параллельному импорту товаров между странами, находящимися под санкциями: Россия-Турция-Иран-ОАЭ. Комплексный due-diligence сделок клиентов/ контрагентов клиентов на предмет подтверждения подозрительных операций (анализ отчетности на предмет отклонений, которые могут свидетельствовать об экономической нецелесообразности проводимых операций) анализ структуры собственности и контроля в организации – КИК, Спецдекларации). Знания в санкционном регулировании – анализ (согласование) предполагаемых расчетов клиентов с использованием наличных денежных средств за экспортируемые из РФ товары (ре-экспорт торговой выручки). Безналичные расчеты с дружественными/ недружественными странами. Торговля ВЭД: паспортные/беспаспортные сделки. Расчеты с использованием цепочки множественных переуступок (прав) требований (цессии). Проблема сделок Международного факторинга и исполнителей (субподрядчики) гос. контрактов. Знание налогового регулирования: проблемы «бумажного» НДС, вывод искусственно созданной наценки по многозвеньевым торговым цепочкам с последующим обналичиванием/ выводом капитала за рубеж. Анализ операций Конкурсных управляющих - «текущие» платежи/ удовлетворение «реестровых» требований кредиторов. «Мораторий» на банкротство – выплата дивидендов. Анализ операций клиентов с использованием криптоактивов. Знание инфраструктуры крипторынка (криптообменники, «миксеры») – рекомендации Росфинмониторинга. Мониторинг законодательных изменений (ЦБ, Росифинмониторинг) на предмет последующей актуализации внутренней нормативной базы Банка по комплаенсу (375-П, Указания ЦБ, Методические рекомендации, Типологии схем). Регулярная подготовка и методологическая поддержка аналитиков Управления Комплаенс по рабочим вопросам, связанным с анализом клиентских сделок (бух и налоговый учет, сделки ВЭД, текущая судебная практика). Систематическое проведение обучающих мероприятий. Разработка программы обучения сотрудников (нововведения в законодательстве, методологическая работа по составлению типологий выявленных схем клиентов).
- Июнь 2014 – работает сейчас
- 11 лет и 7 месяцев
Специалист Управления по работе с проблемными активами юридических лиц
ПАО Сбербанк, Северо-Западный Банк, Санкт-Петербург
Банк
Обязанности и достижения:
Комплекс мероприятий по урегулированию задолженности корпоративных и частных заемщиков банка (сегмент среднего и крупного бизнеса ~ 300 /600 млн руб): Разработка и последующее утверждение в уполномоченных судебных органах заключенных Мировых соглашений с Заемщиками: полный цикл по проработке оптимальных финансовых условий соглашений – от первоначальных переговоров, конструирования сделки (АХД и БДДС Заемщиков, поручителей и залогодателей, финансовое моделирование в части денежных потоков, залоги –движимое/недвижимое имущество), до подготовки и защиты при рассмотрении заявок Коллегиальными органами Банка различного уровня (в т. ч. СЗБ, Центрального аппарата). Сопровождение Мирового соглашения в период его исполнения (соблюдение ковенант, анализ внутрихолдинговых расчетов, контроль реестра внутренних займов, расчет процентов, организация погашений и пролонгаций), а также в случаях банкротства – инициация процедуры/ включение в реестр требований кредитов, коммуникация с конкурсным управляющим/Комитетом Кредиторов. Заключение сделок Цессий (с единовременной оплатой Цессионарием, с рассрочкой/отсрочкой оплаты), в том числе реализация прав/ части прав (требований), обеспеченных залогом/поручительствами, с привлечением профессиональных участников торгов (ОАО «Российский Аукционный Дом», ООО «МежрегионКонсалтинг»). Использование нестандартизированных механизмов при утверждении сделок (Комитет Центрального Аппарата Сбербанка) – векселя, зарубежные активы участников сделки, конвертация валютных заимствований. Сделки по переводу долга на иное лицо: разработка концепции, АХД, включение дополнительного обеспечения - залог/поручительства) Заключение соглашений со сторонами сделок о внесудебной процедуре реализации залогов и дальнейшее сопровождение проблемного актива при организации тендера включительно до момента поступления средств от продажи имущества на ссудные счета в Банке. Оформление обеспечений по кредитно-документарным операциям, ведение оперативного учета, организация оценки и страхования имущества к залогу, анализ графика высвобождения заложенного имущества и прогноза потребностей в предоставлении обеспечений на предстоящий период. Мероприятия по списанию задолженности на забалансовые счета и с забалансовых счетов в Банке, в т. ч. формирование и восстановление резервов (РВПС, РВП). Мониторинг имущественного положения участников кредитного процесса в период нахождения задолженности на забалансовых счетах Банка. Взаимодействие с внутренними профильными службами Банка (Залоговый Департамент, Служба налогового планирования, Управление Безопасности), а также внешними контрагентами: ФССП, ИФНС, Росреестром по текущим вопросам (регистрация предметов ипотеки, наложение/снятие записей об ипотеке, залоге движимого имущества). Коммуникация с аккредитованными при Банке Оценочными компаниями – подготовка технических заданий, организация тендерного процесса. Комплекс мероприятий по Закупкам товаров, работ, услуг для нужд Управления Банка: конкурсная документация, утверждение на Конкурсной комиссии Банка результатов тендера (запрос котировок в электронной форме, запрос предложений) с последующей оплатой (SAP).
- Сентябрь 2011 – декабрь 2013
- 2 года и 4 месяца
Citi Private Banking, старший менеджер
ЗАО КБ "Ситибанк", Санкт-Петербург
Банк
Обязанности и достижения:
Разработка стратегий и управление инвестиционными портфелями клиентов (сделки с акциями, депозитарными расписками, облигациями, процентными, валютными а также товарными деривативами). Поиск клиентов сегмента HWN, работа с существующими клиентами по расширению сотрудничества (рекомендации + балансы). Комплекс услуг для частных состоятельных клиентов с предоставлением полного спектра инвестиционных услуг на Российских и Международных площадках, а также управлением активами частных лиц, и инвестициями в недвижимость. Вопросы по организации семейного капитала, налогообложению доходов и наследованию имущества. Сопровождение клиентских банковских операций – начисление процентов, пеней, отслеживание ковенант по кредитным договорам. Сопровождение залоговых сделок – наложение/снятие обеспечения, оценка заложенного имущества. Организация заемного финансирования – кредиты, кредитные линии и маржинальное кредитование. Валютный контроль по банковским операциям: паспорта сделок, кредиты в иностранной валюте (резидент/ нерезидент), покупка и продажа долей в компаниях (резидент/нерезидент) – консультирование по налоговым последствиям сделок: Расчет налоговой базы и оплата обязательных платежей (налогообложение компаний и физ. лиц в /вне России). Оформление, выпуск и сопровождение документарных аккредитивов при международных банковских расчетах клиентов. Знания и навыки работы с инструментами хеджирования валютных рисков (покупка и продажа валютных опционов Call/Put) Депозитарные операции с банковскими ячейками. Мониторинг клиентских операций в соответствии с законом «О противодействии легализации доходов» 115-ФЗ; 262-П. Руководство сотрудниками департамента. Составление и ведение регулярной банковской отчетности (KPI подразделений, сотрудники). Стажировки и обучение в Ситибанке Лондон, Ситибанке, Испания – запуск сервисов для клиентов (де-оффоризация и трансграничное кредитование, движение капитала в странах ФАТФ и ОЭСР). Суммарный объем средств – более 60 млн. долл. Работа по поддержанию и развитию клиентской базы.
- Сентябрь 2006 – сентябрь 2011
- 5 лет и 1 месяц
Менеджер по развитию бизнеса Business Development Manager
ЗАО КБ «Ситибанк», Санкт-Петербург
Банк
Обязанности и достижения:
Принимал участие в разработке и внедрении инвестиционных банковских решений для частных лиц: Start-up проектов по запуску инвестиционных структурированных нот, открытие офф-шорных банковских счетов (Citibank London, Citibank NY, USA). Стажировка в Ситибанке Лондон.(2011). Подготовка и сопровождение клиентских договоров, маркетинговых материалов по линейке вновь вводимых продуктов. Ведение планирования и отчетности. Аналитическая поддержка front-office. Регулярное проведение тренингов по продуктовой линейке банка (on-shore/off-shore), в т. ч. с российскими и зарубежными управляющими компаниями – Franklin Templeton, Schroders, Blackrock, JP Morgan, Тройка Диалог, UFG. Управление продажами сотрудников сети доп офисов в Спб по профильный инвестиционным банковским продуктам.(48 человек). Составление регулярной банковской отчетности (KPI, отслеживанеи сделок, закрытие отчетных периодов – подразделение, сотрудники). Подбор и обучение персонала.
- Май 2004 – сентябрь 2006
- 2 года и 5 месяцев
Старший специалист по международным банковским продуктам
ЗАО КБ «Ситибанк»
Банк
Обязанности и достижения:
Банковская работа с клиентами-физическими лицами (front-office): ведение счетов, валютный контроль, дебетовые/кредитные карты, кредиты. Консультирование клиентов (резиденты/нерезиденты) по операциям на российских и зарубежных биржевых площадках: брокерские договора, паевые фонды (рубли/валюта), ETFs, налогообложение.
- Июль 2003 – июнь 2004
- 1 год
Старший специалист управления консалтинга
ЗАО «Инвестиционная компания «Ленстройматериалы»
Обязанности и достижения:
Анализ эффективности инвестиционных проектов, проводимых предприятиями. Сопровождение операций клиентов на различных торговых площадках. Операции на внебиржевом рынке.
- Октябрь 2002 – июнь 2003
- 9 месяцев
Экономист отдела корпоративных клиентов и бюджетов
Северо-Западный Банк Сбербанка РФ
Обязанности и достижения:
Подготовка кредитных заявок, анализ хозяйственной деятельности компаний – кредиты и кредитные линии. РКО, зарплатные проекты, эквайринг, отслеживание сроков выплаты процентов и погашения кредитов. Оформление выпуска банковских векселей Формирование процентных ставок и тарифов, анализ рынка, подготовка отчетов о финансовом состоянии корпоративных клиентов.