Эксперт (Anti-Fraud, Visa GARS, AML, High Risk, PSP Manager, Country Manager, Product Owner, CBDO)

Был на этой неделе

300 000 ₽

37 лет (родился 14 мая 1988)

Москва, готов к переезду

Занятость

полная занятость

Гражданство

не указано

Контакты

Телефон

Почта

Будут доступны после открытия

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Опыт работы 12 лет

- Сентябрь 2019 – февраль 2023
- 3 года и 6 месяцев
Руководитель отдела финансового мониторинга
Freedom Pay, Москва
Платежная система
Обязанности и достижения:
- Разработка систем мониторинга и контроля VISA GARS (high-brand risk merchants visa) - Большой опыт и множество знакомых в Европе СНГ Азии Востоке России в Банках и финансовых институтах. Есть возможность помочь сократить косты по имеющимся направлениям и платежным каналам, а также подобрать и договориться на выгодные условия по интересующим направлениям и географии стран присутствия, много успешных кейсов с клиентами из категории сегмента High risk и Low risk. - AML есть собственные ТЗ можно написать в рамках вашей системы ТЗ успешно прошло оценку латвийских экспертов Антифрод система Есть собственная техника, это уникальная возможность помочь Вам с анализом трафика, снижению костов по фроду и самое ВАЖНОЕ приросту конверсии за счёт роутинга потоков. Я автор и владелец этого продукта и хорошо понимаю логику, алгоритмы, работу и специфику данной системы, задача показать результат и эффективность, есть четкое виденье ее применимости, очень быстрой развертки, безопасного контролируемого запуска, дальнейшего развития. Крутой бонус для компании - моя система это не коммерческая история, отдаётся полностью копия антифрод системы в собственность, которая разворачивается на сервере как коробка, компания так же экономит очень приличное количество денег поскольку интеграция или тем более покупка подобного программного обеспечения, поддержка и технические доработки под конкретного клиента компании или требований самой компании очень дорого и долго, и не всегда возможно, так как большинство эминитых компаний коробкой продают ПО для процессинга и как доп сервис идет простой модуль антифрода который выступает инструментом для внесений привитивных ограничений и лимитов. Система так же гибко спроектирована под сигментатику агрегаторов и их клиентов что дает перспективу коммерческого сотрудничества с банками партнерами или мерчантами, то есть возможность предложить партнёрам и клиентам независимый инструмент с помощью которого они смогут дополнительно автономно и независимо контролировать свои риски, такая практика есть у международных платежных систем. Архитектура построена по всем стандартам безопасности, есть возможность оперативно вносить доработки под любые особенности и специфику компании. Это автоматизированная анти-фрод система, с помощью которой можно выявлять и пресекать мошенническую деятельность до проведения платежей. Сама система, алгоритмы, скоринг и их калибровка “весов” проектировались на базе многолетней практики, это некий симбиоз из множества антифрод систем. Данная система существенно снижает кол-во жалоб и претензии со стороны Международных Платежных Систем, связанных с запросами и претензионной работой. Позволяет проводить глубокий анализ онлайн платежей на возможные риски и финансовые потери. Позволяет производить настройку фрод-фильтров исходя из специализации бизнеса клиента и специфики его трафика. Позволяет снизить репутационные риски, препятствующие продвижению на рынке интернет платежей. Данное решение является облачным или коробочным, что делает ее мобильной в использовании и интеграции. Решение не работает с конфиденциальными данными (разработана уникальная технология), что позволяет партнерам быть полностью уверенными в том, что их данные не могут быть скомпрометированы. Также решение предоставляет: визуальную модель доверия к определенной транзакции по балльной системе, информацию о срабатывании определенных фильтров, удобный интерфейс который позволяет наглядно ознакомиться с уровнем одобрения, геолокацией, статистикой, дашбордами и аналитикой. Опыт - разработка с нуля Антифрод систем - поиск каналов эквайринга и платежных шлюзов - поиск и сопровождение новых клиентов - руководство отделом - стратегическое планирование деятельности отдела - контроль за соблюдением SLA - предоставление ежедневных и ежемесячных отчетов по отделу - разработка ТЗ, инструкций, регламентов по работе отдела/системы - разработка коммерческой части продукта (коммерческие предложения, ценообразование, презентации, договор, тарифы, анализ конкурентов, воронки продаж, проработка и наполнение сайта, активная проработка дизайна фронта, верстки т. д.) - принятие решений о разграничении/выдаче прав доступа для сотрудников - проверка новых сотрудников по открытым/закрытым каналам - проработка моделей работы с High Risk клиентами Betting, Gambling, Dating, Crypto Exchange, Tickets, Travel, Avia, Wallets, Mobile commerce и т. д. - Организация проверки по соблюдению требований к сайтам клиентов - Участие и помощь в организации процессов претензионного отдела (ведение всех претензионных обращений, поступающих от Банков партнеров/плательщиков/правоохранительных органов/регуляторов., защита интересов клиентов., сопровождение ключевых клиентов по всем вопросам касающихся мошеннических транзакций., составление отчетности и рейтинга фродактивности по удержанным операциям со стороны банков., ведение реестров претензионных запросов из банков и правоохранительных органов)
- Октябрь 2018 – сентябрь 2019
- 1 год
Начальник отдела финансового мониторинга и анти-фрод систем
CAURI, Москва
Платежная система
Обязанности и достижения:
- Разработал с “нуля” комплексную систему финансового мониторинга (AML) в части: detection, controlling и reporting, которая получила положительное заключение со стороны европейских AML аудиторов. - Руководство отделом финансового мониторинга. - Участие в организации комплекса мер по AML Compliance (противодействии легализации отмыванию доходов) - Организация процессов мониторинга и последующий контроль выявленных операций подлежащих обязательному контролю или необычных операций (сделок). - Организация (оптимизация) процедур идентификации клиентов - Участие в проведении расследований фрод-кейсов и схем мошенничества, выявление причин их возникновения, выработка правил/процедур для их предотвращения. - Принятие решения о целесообразности внедрения и организация подключения моделей и бизнес-правил - Активная и успешная работа с High Risk, ключевыми клиентами являются Betting (ставки на спорт), Gembling (казино), Dating (сервисы знакомств), Crypto Exchange (криптовалютные биржи/обменники), форексы и т. д. - Анализ и оценка рисков новых проектов, продуктов, процессов, подготовка заключений для принятия риска - Создание и обновление нормативных документов - Организация контроля клиентов на предмет актуальности сертификатов PCI DSS. - Организация проверки по соблюдению требований к сайтам клиентов: * Privacy Policy, Terms and Conditions, AML & KYC Policy * Проверка юрисдикций, контента и вида деятельности * Проверка лицензий * Проверка европейских агентов и владельцев лицензии * Проверка на предмет посещаемости и геолокации * Проверка на предмет фишинга/витрин * Проверка на предмет негативной информации в сети * Проверка на предмет редиректов с опасных ресурсов и т. д. - Координация работ проектной команды в составе релиза “крупных” криптобирж по оптимизации конверсии и решению проблем фрода.
- Декабрь 2016 – октябрь 2018
- 1 год и 11 месяцев
Руководитель отдела управления рисками и антифрод-системами
Robokassa, Москва
Платежная система
Обязанности и достижения:
- Руководство отделом - Разработка и модернизация антифрод-систем - Оптимизация процессов мониторинга - Реализация мер в сфере ПОД\ФТ - Оценка рисков клиентов и контрагентов - Разработка и реализация программ идентификации клиентов - Контроль заявок на подключение мерчантов к интернет-эквайрингу - Контроль запросов подтверждающих документов по подозрительным транзакциям и контроль за выполнением клиентами данной процедуры - Взаимодействие с претензионным отделом - Взаимодействие с ТСП с целью предупреждения и предотвращения мошенничества.
- Март 2013 – декабрь 2016
- 3 года и 10 месяцев
Начальник службы информационной безопасности управления интернет платежей
Platron, Москва
Платежная система
Обязанности и достижения:
Руководство отделом - Проверка мерчантов на соответствие правилам МПС, действующему законодательству, иному комплайенсу и наличию рисков. - Разработка и модернизация антифрод-системы - Мониторинг подозрительных операций, проведенных с помощью различных финансовых инструментов - Контроль уровней fraud транзакций в соответствии с правилами платежных систем - Претензионная работа: fraud reports, chargebacks, retrieval request. - Оптимизация всех процессов отдела и их своевременная модернизация
- Февраль 2012 – февраль 2013
- 1 год и 1 месяц
Руководитель отдела фрод-мониторинга
RBK.money, Москва
Платежная система
Обязанности и достижения:
Информационно-аналитические задачи: Подготовка отчетов анализа эффективности системы безопасности, ручной анализ финансового и транзакционного оборота, по каждому отдельно взятому ТСП (торгово-сервисные предприятия) а также регулярные отчеты анализа эффективности системы безопасности по всему обороту. Разработка, настройка, внедрение, применение, калибровка и оптимизация анти-фродовой системы безопасности: Разработка полноценного автоматизированного анти-фродового механизма в целях пресечения мошеннической активности и снижения незаконного вывода денежных средств без потерь в конверсии. - разработка тз (правила, условия, алгоритмы, визуальная часть фрод мониторинга) - поддержание эффективной работоспособности комплексной защиты (анализ мошеннических операций и выявление мошеннических улик причастных к попыткам проведения фродовых операций, формирование реестра высокой вероятности фрода, формирование реестра подозрительных транзакций, тестирование выявление анализ и устранение различных ошибок и технических сбоев в алгоритмах фрод мониторинга, выявление и анализ новых мошеннических схем и применение калибровки скоринговой системы оценки рисков для снижения успешных фродовых транзакций) - координирование, сопровождение и назначение конкретного шаблонного или индивидуального фильтра в зависимости от требования клиента и его степени риска. - мониторинг всего трафика платежей на предмет наличия признаков мошеннических операций, оповещение сотрудников ТСП о фактах мошеннических и подозрительных операций. - составление различных внутренних и внешних документов, запросов, инструкций, регламентов. - контроль, обучение, консультирование сотрудников отдела СБ. Сопровождение клиентов: - Оповещение мерчантов по факту обнаружения мошеннических транзакций - Ведение всех претензионных обращений, поступающих от Банков партнеров, защита интересов клиентов. - Сопровождение ключевых клиентов по всем вопросам, касающихся мошеннических транзакций. - Составление отчетности по удержанным в результате chargeback со стороны банков. - Ведение статистики в течении года с целью анализа качества вносимых изменений в настройки фрод-мониторинга. - Мониторинг траффика на наличие мошеннических транзакций. - Согласование мерчантов, подающих заявки на подключение. - Назначение фрод-фильтров мерчантам, подключенным в боевой режим. - Ведение реестров мошеннических операций / претензионных запросов из банков и правоохранительных органов.
- Март 2011 – январь 2012
- 11 месяцев
Ведущий специалист отдела мониторинга операций по противодействию электронному мошенничеству и защиты информации (ПЛАСТИК, ФРОД)
Банк Москвы, Москва
http://www.bm.ru
Банк Москвы — один из крупнейших универсальных банков России, предоставляющий диверсифицированный спектр финансовых услуг как для юридических, так и для частных лиц.
Обязанности и достижения:
Участие в межбанковском обмене по проблеме «фрода» - Противодействие электронному мошенничеству. - Осуществление мониторинга операций по картам на предмет возможного мошенничества. - Круглосуточный мониторинг подозрительных/мошеннических эмиссионных операций Процессингового Центра. - Сопровождение VIP-клиентов банков. - Участие в планировании и проведении предупредительных мероприятий по защите компании от возможных потерь доходов. - Взаимодействие с представителями правоохранительных органов в целях выполнения поставленных задач. - Осуществление расследований по фактам мошенничества и потери доходов. - Проведение расследований по операциям с пластиковыми картами. - Выявление CPP.